Mobilna Faktura
Bank

Import wyciągów bankowych (CSV / MT940)

Jak zaimportować wyciąg bankowy do Mobilnej Faktury. Obsługa CSV (PKO, mBank, ING, Santander, Pekao) i MT940. Automatyczne dopasowanie wpłat do faktur sprzedaży i zakupu.

Zrzuty ekranu

Screenshot 1 - Import wyciągów bankowych (CSV / MT940) Screenshot 2 - Import wyciągów bankowych (CSV / MT940)

Co daje import wyciągów?

  • Koniec ręcznego oznaczania zapłat — wgrywasz wyciąg, system sam dopasowuje wpłaty do faktur
  • Aktualne saldo każdej faktury — widzisz na bieżąco, kto zapłacił, kto zalega
  • Lista przeterminowanych automatycznie — kandydaci do wezwań i windykacji
  • Wsparcie wielu rachunków — PLN, EUR, USD, konto VAT (split payment)

Obsługiwane formaty plików

FormatBanki / źródłaRozszerzenie
CSVPKO BP, mBank, ING Bank Śląski, Santander, Pekao SA, Millennium, Alior, Credit Agricole.csv
MT940uniwersalny standard SWIFT — banki korporacyjne, eksport z Symfonii, Optimy, Comarch ERP.mt940, .sta, .txt

System automatycznie wykrywa format po zawartości pliku — wystarczy go wybrać.

Krok po kroku

Krok 1: Eksport wyciągu z banku

W swojej bankowości elektronicznej:

  1. Historia rachunku lub Wyciągi
  2. Wybierz zakres dat (najlepiej cały miesiąc lub od ostatniego importu)
  3. Eksportuj → wybierz format CSV lub MT940
  4. Zapisz plik na dysku

Wskazówka: w iPKO i mBank szukaj opcji “Eksport do CSV”. W ING Business — “Pobierz MT940”.

Krok 2: Wgranie do panelu

  1. Przejdź do Bank → Wyciągi → + Importuj wyciąg
  2. Wybierz rachunek bankowy (jeśli masz wiele kont)
  3. Kliknij Wybierz plik i wskaż wyeksportowany wyciąg
  4. Wgraj — system rozparsuje wszystkie transakcje

Krok 3: Podgląd transakcji

Zobaczysz listę:

DataKontrahentTytuł przelewuKwotaSaldo
2026-05-08ABC Sp. z o.o.Zapłata za FV/2026/123+1 230,00 zł45 230,00
2026-05-08Orange PolskaFaktura 7012345-89,00 zł44 000,00

System wykryje duplikaty (transakcje już wcześniej zaimportowane) i oznaczy je do pominięcia. Bez ryzyka podwójnych wpisów.

Krok 4: Auto-dopasowanie do faktur

Klikasz Dopasuj automatycznie — system szuka zgodności:

  • Numer faktury w tytule przelewu (“FV/2026/123” → faktura nr 123 z 2026)
  • Zgodność kwoty brutto (z tolerancją 1 grosza)
  • Zgodność kontrahenta (NIP / numer konta)

Zielony znacznik = transakcja przypięta do faktury.

Krok 5: Manualne korekty

Dla transakcji bez auto-dopasowania (lub błędnie dopasowanych):

  • Kliknij wiersz → otwiera się lista nieopłaconych faktur tego kontrahenta
  • Wybierz fakturę ręcznie → zostaje przypięta
  • Odpiąć źle dopasowaną → kliknij ✕ przy fakturze

Transakcje, które naprawdę nie pasują do żadnej faktury (np. opłaty bankowe, koszty stałe) możesz oznaczyć jako:

  • Koszt firmowy → trafia do KPiR z odpowiednią kategorią
  • Inne → bez wpisu księgowego, tylko jako historia

Krok 6: Zapis

Klikasz Zapisz wyciąg — system:

  • Zapisuje wszystkie transakcje w bazie
  • Aktualizuje statusy faktur:
    • OPŁACONA — wpłata pokryła całość
    • CZĘŚCIOWO OPŁACONA — wpłata mniejsza niż faktura, do dopłaty
    • PRZETERMINOWANA (oznaczana automatycznie po terminie) — kandydat do windykacji

Dopasowywanie częściowe i zbiorcze

Częściowa wpłata

Faktura na 1 230 zł, klient wpłacił 1 000 zł:

  • Faktura status: CZĘŚCIOWO OPŁACONA
  • Pozostałe saldo: 230 zł (widoczne na liście faktur)
  • Kolejna wpłata 230 zł → status zmieni się na OPŁACONA

Zbiorcza wpłata (jedna transakcja, wiele faktur)

Klient wpłacił 5 000 zł — pokrywa 3 faktury (1500 + 1500 + 2000):

  1. System auto-dopasuje gdy w tytule są numery wszystkich 3 faktur
  2. Jeśli tytuł nie zawiera numerów → manualnie zaznacz checkboxy przy 3 fakturach z listy
  3. Klikasz Przypisz do zaznaczonych → 5 000 zł podzielone proporcjonalnie

Nadpłata

Klient wpłacił 1 300 zł, faktura na 1 230 zł:

  • 1 230 zł → idzie na fakturę (status OPŁACONA)
  • 70 zł → zostaje jako nadpłata kontrahenta (do rozliczenia z kolejną fakturą lub zwrot)

Wyciągi w walutach obcych

Jeśli masz konto EUR / USD / GBP i wgrywasz wyciąg w walucie:

  • System rozpoznaje walutę z nagłówka MT940 lub konfiguracji rachunku
  • Wpłaty dopasowują się do faktur OSS / WDT / eksportowych w tej samej walucie
  • Kurs przeliczenia brany z faktury (ten z dnia wystawienia, NBP/EBC) — bez różnic kursowych

Dziennik importów

Bank → Wyciągi → Historia importów pokazuje:

  • Kto i kiedy wgrał wyciąg
  • Ile transakcji zaimportowano / pominięto (duplikaty)
  • Możliwość cofnięcia importu (usuwa transakcje + odpina od faktur)

Korzyści

  • Oszczędność czasu — zamiast godzin ręcznego dopasowywania zapłat, kilka minut na wyciąg
  • Brak błędów — auto-dopasowanie po numerze faktury, zgodność kwoty + tolerancja
  • Aktualne dane — status faktury zmienia się natychmiast po imporcie, lista przeterminowanych zawsze świeża
  • Dziennik audytowy — pełna historia wszystkich importów do RODO i kontroli skarbowej

Zobacz też